为深入贯彻落实建行省分行反洗钱工作要求,提高员工对反洗钱工作的认识,1月31日晚,建设银行合肥经开区支行在营运主管的带领下组织全体员工开展柜面反洗钱业务培训,警示全员要立足合规,高质量经营。
培训会上,主管一是提示大家在个人开卡时,要仔细询问客户办卡用途,确保九项基本信息真实完整。遇到异地户口开户尤其是“三不统一”(即户口、开户地、手机归属地不统一)的,需要求其提供本地住址、工作单位等,确认真实有效后方可为其开户。二是指出在对公开立结算账户时,要对开户单位的经营地址、经营范围、经营情况、实际控制人信息等进行尽职调查,同时借助企查查、国家企业信用信息公示网等信息核实单位客户提交证明文件的真实性,提高客户身份识别和尽职调查的有效性,对涉嫌虚假开户的空壳公司,坚决拒绝为其开户。三是要求大家严格执行大额和可疑交易报告制度,对于前期排查出的个人网银盾频繁交易的客户,要保持密切观察追踪,一旦发现可疑交易,要及时上报上级反洗钱部门,积极履行反洗钱义务,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性。