为充分适应当前案件防控、反洗钱等工作新形势、新要求，进一步强化反洗钱、运营、合规条线队伍建设，全面提升反洗钱职能部门管理能力、条线专职人员履职能力、各关键环节人员工作水平，近日，农发行曲靖市分行在富源县召开“以案说法、以案说合规暨反电诈、反洗钱”专题培训，市分行反洗钱中心、运营科技部、各支行柜面人员参会。
坚持以辅导扫“盲点”。本次培训会邀请云南精茂律师事务所专业律师进行洗钱犯罪、电信诈骗等洗钱上游犯罪法律知识讲解，从洗钱的风险与渠道、《反电信网络诈骗法》看反洗钱工作与反电诈工作的融合、洗钱罪上游犯罪、反洗钱主要措施、近年洗钱案例的新特征五个方面为参会人员进行针对性的讲解，力求清除基层行在反洗钱工作方面的法律盲区。
坚持以培训补“弱点”。会上，分别由反洗钱中心对照人民银行反洗钱执法检查关注重点、内部检查核查关键环节进行认真检视，结合可疑交易案例进行深入剖析；由运营科技部围绕结算账户开户、客户尽职调查、网银业务管理、长期不动户清理等洗钱风险防范方面开展分析总结、查缺补漏。
坚持以交流疏“堵点”。会上，各支行结合反洗钱工作实际，分析讨论反洗钱工作中存在的难点、堵点，共同探讨实现反洗钱制度落地落实的实施路径。会议要求，一要加强结算账户全生命周期管理，提高反电诈意识；二是要落实好非贷客户管户经理，明确尽职调查人员职责和尽调要求；三要在反洗钱相关各部门、各岗位间形成联动机制，切实提升反洗钱工作质效；四要扎实做好转培训，抓好开户客户反电诈、反洗钱宣传，有效防范电诈和洗钱风险。
此次专题培训会秉承着专业、高效、高质量要求，以维护国家金融安全和社会稳定为出发点，以切实履行反洗钱法定义务为原则，进一步提高了曲靖分行案件防控、反洗钱、反电诈工作水平，进一步筑牢了基层行防范风险“第一道防线”基础。
供稿：农发行曲靖市分行
作者：王永波、许丽萍